مقایسه مالیات آمریکا و کانادا یکی از موضوعاتی اساسی برای کسانی است که قصد دارند آینده خود را در یکی از این دو کشور رقم بزنند. هرچند هر دو کشور از لحاظ اقتصادی قدرتمند هستند؛ اما تفاوت‌های مهمی در ساختار مالیاتی آن‌ها وجود دارند. این تفاوت‌ها می‌توانند تأثیر مستقیمی بر هزینه‌های زندگی، میزان پس‌انداز و حتی سبک زندگی مهاجران داشته باشند.
مقایسه مالیات در کانادا و آمریکا از نگاه ما در مهاجرت ایرانیان، فراتر از یک بررسی عددی است؛ ما این موضوع را به چشم یکی از عوامل تعیین‌کننده در مسیر مهاجرت نگاه می‌کنیم.
اگر در مرحله انتخاب بین دو مقصد محبوب آمریکا و کانادا هستید، ما در کنار شما خواهیم بود تا با تحلیل‌های شفاف، پاسخ به سؤالات مالی و مشاوره تخصصی، مسیر مهاجرت به آمریکا یا کانادا را هوشمندانه‌تر برای شما ترسیم کنیم. تصمیم‌گیری آگاهانه، آینده‌ای مطمئن‌تر برای شما می‌سازد؛ ما اینجاییم تا آن آینده را با شما بسازیم.
مهاجرت به آمریکا یا کانادا؟ کدام یک از این دو کشور برای تحصیل، کار و زندگی بهتر است؟
مقایسه مالیات آمریکا و کانادا
درک تفاوت سیستم مالیاتی آمریکا و کانادا برای افرادی که قصد مهاجرت به کانادا یا آمریکا، سرمایه‌گذاری یا کار در یکی از این دو کشور را دارند، بسیار حائز اهمیت است. هر دو کشور سیستم مالیاتی پیشرفته و متنوعی دارند؛ اما در جزئیات نرخ‌ها، ساختار مالیاتی و نحوه اجرای قوانین تفاوت‌های قابل توجهی وجود دارد.
با روش‌های جدید تبدیل ویزای توریستی آمریکا به اقامت دائم در این مقاله ما آشنا شوید!
1. مقایسه مالیات آمریکا و کانادا از نظر ساختار کلی سیستم مالیاتی
ایالات متحده یک سیستم مالیاتی فدرال دارد که شامل مالیاتی فدرال، ایالتی و محلی است. هر ایالت قوانین مالیاتی خاص خود را دارد؛ بنابراین میزان مالیاتی که افراد پرداخت می‌کنند، بسته به محل زندگی آن‌ها متفاوت است. کانادا نیز دارای سیستم مالیاتی فدرال و ایالتی است؛ اما نسبت به آمریکا، هماهنگی بیشتری بین دولت فدرال و استان‌ها وجود دارد. مالیات عمدتاً از طریق اداره درآمد کانادا (CRA) جمع‌آوری می‌شوند.
مهاجرت به کانادا از طریق ICT شرایطی دارد که برای مدیریت هزینه‌های مالیات در این کشور باید با آن‌ها آشنایی داشته باشید.
2. مقایسه نرخ مالیات بر درآمد افراد در آمریکا و کانادا
با توجه به مقایسه مالیات آمریکا و کانادا در سال 2025، در آمریکا نرخ مالیات بر درآمد فدرال بین 10% تا 37% است و به صورت تصاعدی بسته به میزان درآمد افزایش می‌یابد. به این نرخ باید مالیات ایالتی نیز افزوده شود که از 0% (در ایالت‌هایی مانند تگزاس) تا حدود 13% (در ایالت‌هایی مانند کالیفرنیا) متغیر است.
در کانادا نیز نرخ مالیات فدرال بر درآمد افراد از 15% آغاز و تا 33% می‌رسد. علاوه بر آن نرخ مالیات استانی (مثل انتاریو یا کبک) نیز اعمال می‌شود که می‌تواند از 5% تا حدود 25% متغیر باشد. به طور کلی افراد با درآمد بالا در کانادا ممکن است تا حدود 50% از درآمد خود را مالیات بدهند.
چگونه در آمریکا کار پیدا کنیم؟ چگونگی پیدا کردن کار در آمریکا را در این مقاله مهاجرت ایرانیان بخوانید!
3. مقایسه مالیات بر درآمد شرکت‌ها در آمریکا و کانادا
بر اساس مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، نرخ مالیات فدرال شرکت‌ها در آمریکا در حال حاضر 21% است که امکان دارد به آن مالیاتی ایالتی هم اضافه شود. نرخ نهایی می‌تواند بسته به ایالت بین 25% تا 30% باشد. نرخ پایه مالیات شرکت‌ها در کانادا حدود 15% است. استان‌ها نیز نرخ جداگانه‌ای دارند که معمولاً بین 10% تا 16% است. در مجموع نرخ موثر برای شرکت‌ها در کانادا حدود 25% تا 27% خواهد بود.
4. مقایسه مالیات بر مصرف (مالیات بر فروش) در آمریکا و کانادا
بر اساس مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، در آمریکا مالیات بر فروش در سطح ایالتی و محلی تعیین می‌شود و نرخ‌ها به شدت متغیر هستند. برخی ایالت‌های آمریکا مالیات بر فروش ندارند؛ در حالی که در برخی مناطق ممکن است که این نرخ تا 10% برسد. این مالیات معمولاً در زمان خرید کالاها و خدمات محاسبه می‌شود.
کانادا سیستم GST/HST دارد که به شرح زیر هستند:
- مالیات کالا و خدمات (GST): در سطح فدرال 5%
- مالیات هماهنگ شده فروش (HST): در برخی استان‌ها (مانند انتاریو) ترکیب مالیات فدرال و استانی است و می‌تواند به 13% هم برسد.
- مالیات استانی جداگانه (PST): در استان‌هایی مانند کبک، این نوع مالیات نیز اعمال می‌شود.
5. مقایسه اظهارنامه مالیاتی و روند پرداخت در آمریکا و کانادا
با توجه به مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، در آمریکا افراد باید هر سال اظهارنامه مالیاتی (Tax Return) خود را تا 15 آوریل به IRS ارائه دهند. عدم ارائه یا تاخیر در پرداخت مشمول جریمه است. سیستم مالیاتی آمریکا بسیار پیچیده بوده و معمولا استفاده از مشاور مالیاتی بسیار رایج است.
در کانادا نیز افراد باید سالانه اظهارنامه خود را تا 30 آوریل ارائه دهند. سیستم مالیاتی کانادا ساده‌تر و شفاف‌تر از آمریکا در نظر گرفته می‌شود و اغلب خدمات مالیاتی رایگان یا کم‌هزینه برای افراد کم‌درآمد ارائه می‌شود.
6. مقایسه تأثیر اقامت مالیاتی بر مالیات‌دهی در آمریکا و کانادا
بر اساس مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، آمریکا یکی از معدود کشورهایی است که شهروندان آن حتی در صورت زندگی خارج از کشور، همچنان باید مالیات بر درآمد جهانی خود را پرداخت کنند. در کانادا اگر فردی دیگر مقیم مالیاتی نباشد (مثلاً مهاجرت کند یا محل زندگی خود را تغییر دهد)، دیگر لزومی به پرداخت مالیات بر درآمد جهانی نیست.
مقدار مالیات در آمریکا و کانادا 2025
آیا کانادایی هایی ها بیشتر از آمریکایی ها مالیات می پردازند؟ با در نظر گرفتن مقایسه مالیات آمریکا و کانادا در سال 2025، ساختار مالیاتی در آمریکا و کانادا تفاوت‌هایی اساسی دارد که بر درآمد افراد، شرکت‌ها و سطح خدمات عمومی تأثیرگذار است. آمریکا دارای سیستم مالیاتی فدرال و ایالتی است؛ در حالی که کانادا سیستم مالیاتی فدرال و استانی دارد.
نرخ‌های مالیاتی در هر دو کشور به سطح درآمد، نوع درآمد (حقوق، سود سرمایه، کسب‌وکار و…) و محل زندگی بستگی دارد. در مجموع کانادا معمولاً نرخ مالیات بالاتری نسبت به آمریکا دارد؛ اما در مقابل خدمات عمومی بیشتری از جمله مراقبت‌های بهداشتی رایگان ارائه می‌دهد.
1. مالیات در آمریکا چقدر است؟
با توجه به مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، در ایالات متحده آمریکا، مالیات بر درآمد توسط دولت فدرال، ایالت‌ها و در برخی موارد توسط شهرداری‌ها دریافت می‌شود. سیستم مالیاتی آمریکا پلکانی است؛ به این معنی که هرچه درآمد فرد بیشتر باشد، نرخ مالیاتی که برای بخش‌های بالاتر از درآمد او اعمال می‌شود، نیز افزایش می‌یابد.
در سال 2025 نرخ مالیات فدرال آمریکا با توجه به سطح درآمد سالانه برای افراد به شرح زیر هستند.
| نرخ مالیات فدرال | سطح درآمد سالانه (دلار آمریکا) |
| 10% | 0 تا 11,600 |
| 12% | 11,601 تا 47,150 |
| 22% | 47,151 تا 100,525 |
| 24% | 100,526 تا 191,950 |
| 32% | 191,951 تا 243,725 |
| 35% | 243,726 تا 609,350 |
| 37% | بیش از 609,350 |
با در نظر گرفتن مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، نکات تکمیلی در خصوص پرداخت مالیات در آمریکا به شرح زیر هستند:
- مالیات ایالتی: ایالت‌های آمریکا نرخ‌های متفاوتی دارند. برخی ایالت‌ها مانند تگزاس و فلوریدا، مالیات بر درآمد ایالتی ندارند؛ اما ایالت‌هایی مانند کالیفرنیا نرخ‌هایی تا 13.3% اعمال می‌کنند.
- مالیات شهری: در برخی شهرهای آمریکا مانند نیویورک سیتی، مالیات جداگانه‌ای برای شهر نیز دریافت می‌شود.
- کسرها و معافیت‌ها: افراد در آمریکا می‌توانند با استفاده از کسرهای مالیاتی (مثل: کمک‌های خیریه، وام‌های دانشجویی و…) مقدار مالیات نهایی خود را کاهش دهند.
2. مالیات در کانادا چقدر است؟
با در نظر گرفتن مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، کانادا دارای یک سیستم مالیاتی پلکانی مشابه ایالات متحده است؛ اما تفاوت‌هایی مهم نیز دارد. مالیات بر درآمد در کانادا توسط دولت فدرال و دولت‌های استانی یا قلمرویی دریافت می‌شود. همه شهروندان و مقیمان دائم کانادا موظف به پرداخت مالیات هستند و نرخ‌ها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که با افزایش درآمد، نرخ مالیات هم افزایش یابد.
در سال 2025، نرخ مالیات فدرال کانادا به شکل زیر هستند.
| نرخ مالیات فدرال | سطح درآمد سالانه (دلار کانادا) |
| 15% | 0 تا 55,867 |
| 20.5% | 55,868 تا 111,733 |
| 26% | 111,734 تا 173,205 |
| 29% | 173,206 تا 246,752 |
| 33% | بیش از 246,752 |
به عنوان مثال: اگر شخصی در کانادا 90,000 دلار درآمد سالانه دارد، بخش‌هایی از درآمد او با نرخ‌های 15% و 20.5% مالیات‌گذاری می‌شوند، نه کل مبلغ با نرخ بالاتر.
مالیات استانی کانادا چطور محاسبه می‌شود؟
بر اساس مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، علاوه بر مالیات فدرال کانادا، هر استان یا قلمرو نرخ مالیات مخصوص به خود را دارد که این نرخ‌ها معمولاً بین 5% تا 20% هستند.
| بازه نرخ مالیات استانی کانادا (سال 2025) | استان/قلمرو |
| 10% تا 15% | آلبرتا |
| 5.06% تا 20.5% | بریتیش کلمبیا |
| 15% تا 25.75% | کبک |
| 5.05% تا 13.16% | انتاریو |
توجه: استان کبک سیستم مالیاتی خاص خود را داشته و اظهارنامه مالیاتی جداگانه‌ای از دولت فدرال دارد.
مزایای پرداخت مالیات در کانادا
- بیمه درمانی عمومی رایگان
- مزایای خانوادگی و کودک
- برنامه‌های بازنشستگی (CPP)
- تحصیلات با هزینه کمتر نسبت به آمریکا
در نهایت با مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، به این نتیجه می‌رسیم که ساختار مالیاتی کانادا نسبتاً سنگین‌تر از آمریکا است؛ اما در مقابل شهروندان کانادایی از خدمات عمومی بیشتری برخوردار می‌شوند.
مهاجرت آسان و سریع به آمریکا یا کانادا با مهاجرت ایرانیان
بعد از مقایسه مالیات آمریکا و کانادا، ما در مهاجرت ایرانیان مسیر مهاجرت به آمریکا یا کانادا را برای شما هموار کرده‌ایم. چه به‌دنبال تحصیل، کار، سرمایه‌گذاری یا اقامت دائم باشید، مشاوران با تجربه ما گام به گام همراه شما هستند. با بررسی دقیق شرایط شما، بهترین و سریع‌ترین مسیر قانونی را پیشنهاد می‌دهیم تا با اطمینان خاطر وارد آینده‌ای بهتر شوید.
اگر به فکر مهاجرت هستید؛ اما بین آمریکا و کانادا مردد مانده‌اید، کافی است با تیم حرفه‌ای ما در مهاجرت ایرانیان مشورت کنید. ما با تجربه‌ای گسترده در پرونده‌های موفق، به شما کمک می‌کنیم تا بهترین تصمیم را متناسب با شرایط و اهداف خود بگیرید. همین امروز اولین قدم را بردارید، مشاوره رایگان در انتظار شما است!
نتیجه‌گیری
فرق مالیات در آمریکا و کانادا چیست؟ با مقایسه مالیات آمریکا و کانادا در سال 2025 می‌توان گفت که کانادا معمولاً نرخ مالیات بالاتری نسبت به آمریکا دارد، به ویژه زمانی که مالیاتی فدرال و استانی با هم ترکیب شوند.
در آمریکا افراد ممکن است در برخی ایالت‌ها مانند تگزاس یا فلوریدا تنها مالیات فدرال پرداخت کنند، در حالی که در کانادا همه افراد علاوه بر مالیات فدرال، موظف به پرداخت مالیات استانی هستند؛ به همین دلیل بار مالیاتی برای ساکنان کانادا در سطح درآمدهای متوسط تا بالا معمولاً سنگین‌تر است.
با این حال با مقایسه مالیات آمریکا و کانادا به این نتیجه می‌رسیم که تفاوت اصلی در نوع خدماتی است که در ازای این مالیات ارائه می‌شوند. در کانادا شهروندان از سیستم بهداشت عمومی رایگان، آموزش مقرون‌به‌صرفه و مزایای اجتماعی گسترده‌تری برخوردار هستند؛ در حالی که در آمریکا بسیاری از این خدمات به صورت خصوصی و با هزینه‌های بالا ارائه می‌شوند.
سؤالات متداول
- تفاوت نرخ مالیات بر درآمد در کانادا و آمریکا چیست؟
در بیشتر موارد نرخ مالیات بر درآمد در کانادا نسبت به آمریکا بالاتر است، به ویژه برای درآمدهای متوسط و بالا
- کدام کشور از آمریکا و کانادا مالیات کمتری از طبقه متوسط دریافت می‌کند؟
معمولاً طبقه متوسط در آمریکا مالیات کمتری نسبت به کانادا پرداخت می‌کند؛ ولی از خدمات اجتماعی کمتری بهره‌مند می‌شود.
- در کانادا یا آمریکا مالیات فروش چطور محاسبه می‌شود؟
کانادا دارای مالیات بر فروش ترکیبی GST و PST یا HST است؛ در حالی که آمریکا نرخ‌های متفاوتی در هر ایالت دارد.
- تفاوت مالیات بر سرمایه در کانادا و آمریکا چیست؟
در کانادا فقط 50% سود سرمایه مشمول مالیات است؛ اما در آمریکا بسته به شرایط، کل مبلغ می‌تواند مشمول مالیات شود.
- تفاوت پرداخت مالیات در کسب و کارهای کوچک در آمریکا و کانادا مالیات چیست؟
در بسیاری از ایالت‌های آمریکا، کسب و کارهای کوچک از مشوق‌های مالیاتی بیشتری نسبت به کانادا برخوردار هستند.
- کدام کشور آمریکا یا کانادا سیستم ساده‌تری برای پرداخت مالیات دارد؟
کانادا معمولاً سیستم مالیاتی شفاف‌تر و ساده‌تری نسبت به آمریکا دارد که برای بسیاری از مهاجران قابل درک‌تر است.
- از نظر مالیاتی زندگی در کانادا بهتر است یا آمریکا؟
اگر فقط نرخ مالیات را در نظر بگیریم، آمریکا ارزان‌تر است؛ اما کانادا با خدمات بهتر، تعادل بیشتری بین مالیات و رفاه اجتماعی دارد.
بدون دیدگاه